Binaxity sta introducendo un modello strutturato di credito d’investimento pensato per aiutare gli investitori al dettaglio a costruire un’esposizione a lungo termine alle risorse digitali senza ricorrere a richieste di margine, liquidazioni forzate o strategie di trading a breve termine.
La piattaforma fintech e wealth-tech basata su blockchain posiziona il credito come uno strumento per l’accumulo di asset a lungo termine piuttosto che per il trading speculativo. Il suo modello è destinato agli investitori che cercano una maggiore esposizione ad asset come il Bitcoin, mantenendo al contempo un approccio di investimento più strutturato e disciplinato. Al centro della piattaforma c’è una struttura di coinvestimento 1:1. Per ogni 1 $ investito da un utente, Binaxity fornisce 1 $ aggiuntivo sotto forma di credito, creando un’esposizione totale pari a 2×. A differenza dei prodotti convenzionali basati sul margine, la volatilità del mercato non innesca richieste di margine né liquidazioni forzate, a condizione che l’utente rimanga in regola con i pagamenti richiesti.
Non è necessario che gli utenti possiedano Bitcoin prima di accedere alla struttura. Mentre molti prodotti di credito in criptovalute richiedono agli investitori di depositare o bloccare BTC esistenti come garanzia, Binaxity consente agli utenti di iniziare con il proprio capitale iniziale e di aumentare l’esposizione attraverso il credito aggiuntivo 1:1.
Con una soglia di ingresso a partire da 50 $, il modello è progettato per rendere l’esposizione strutturata agli asset digitali più accessibile agli investitori al dettaglio, compresi quelli che non dispongono di una posizione esistente in Bitcoin.
Binaxity ha sviluppato l’offerta in risposta al divario esistente tra gli acquisti spot convenzionali e i prodotti di trading con leva più aggressivi. L’acquisto spot garantisce la proprietà diretta ma un’efficienza di capitale limitata, mentre i prodotti basati sul margine possono esporre gli utenti a uscite forzate durante i periodi di volatilità del mercato.
Il modello dell’azienda è progettato per occupare una via di mezzo tra questi due approcci. Offre una maggiore esposizione eliminando al contempo il meccanismo di liquidazione comunemente associato ai prodotti crittografici con leva finanziaria. Binaxity utilizza inoltre una struttura a soli interessi volta a ridurre l’onere finanziario immediato per gli utenti. I prelievi flessibili e controllati dall’utente consentono agli investitori di decidere quando e come impiegare il capitale, invece di costringerli a seguire un rigido programma di allocazione. La piattaforma non posiziona il prodotto come un conto di trading, un programma di rendimento o una scorciatoia per ottenere rendimenti. Il suo obiettivo è l’esposizione strutturata, l’accumulo disciplinato e la creazione di ricchezza a lungo termine.
Questo approccio riflette la più ampia maturazione dei mercati degli asset digitali. Poiché il Bitcoin e altri asset digitali vengono sempre più considerati come potenziali allocazioni di portafoglio a lungo termine, gli investitori sono alla ricerca di prodotti che vadano oltre il semplice accesso al mercato, evitando al contempo i rischi associati al trading ad alta velocità. Il Sudafrica rappresenta un mercato particolarmente rilevante per questo sviluppo. Il Paese vanta un settore delle criptovalute molto attivo, mentre gli istituti finanziari locali continuano ad ampliare il proprio coinvolgimento nelle infrastrutture blockchain e nei servizi relativi alle risorse digitali. In questo contesto, Binaxity mira a fornire un’alternativa agli investitori che desiderano costruire nel tempo un’esposizione alle risorse digitali senza adottare il comportamento e il profilo di rischio dei trader attivi.
Le strategie di investimento strutturate legate al credito sono state tradizionalmente associate al private banking e a canali sofisticati di gestione patrimoniale. L’obiettivo di Binaxity è quello di utilizzare l’infrastruttura blockchain per rendere tali strutture più accessibili agli investitori al dettaglio attraverso un ambiente trasparente e controllato dal punto di vista operativo. La sicurezza e la gestione degli asset costituiscono una parte importante dell’infrastruttura della piattaforma. Secondo Binaxity, gli asset sono custoditi in wallet separati e protetti tramite la tecnologia Multi-Party Computation. Vengono inoltre utilizzati controlli di governance e monitoraggio per garantire standard di sicurezza di livello istituzionale. Queste misure di salvaguardia sono volte ad affrontare i rischi operativi che sorgono quando credito, investimenti e asset digitali vengono combinati all’interno di un’unica piattaforma.
Binaxity sta inoltre sviluppando la propria piattaforma oltre il semplice prodotto autonomo incentrato sul Bitcoin. La sua strategia più ampia consiste nel supportare modelli aggiuntivi per una partecipazione a lungo termine nel mercato degli asset digitali. L’azienda sta costruendo un quadro che combina esposizione strutturata, impiego flessibile del capitale e controlli operativi all’interno di un unico ambiente. Questa direzione riflette la crescente domanda di infrastrutture per le risorse digitali progettate intorno a obiettivi finanziari a lungo termine piuttosto che a un accesso puramente transazionale. Bitcoin, Ethereum e altre risorse digitali rimangono volatili e il modello di Binaxity non elimina i rischi associati al mercato sottostante. Gli utenti devono comunque valutare la propria situazione finanziaria, gli obblighi di pagamento e la tolleranza alle potenziali perdite.
La posizione di Binaxity è che la struttura attraverso la quale gli investitori accedono alle risorse digitali possa influenzare in modo significativo la loro esperienza. Eliminando dal proprio modello le richieste di margine e le liquidazioni innescate dalla volatilità, l’azienda mira a favorire una partecipazione più ponderata e controllata.
Per gli investitori al dettaglio che cercano una maggiore efficienza del capitale rispetto al semplice acquisto a pronti, senza ricorrere a un prodotto di leva convenzionale basato sulla liquidazione, Binaxity sta introducendo un’alternativa strutturata incentrata sull’accumulo di asset a lungo termine.
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Alan Inman
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